关于重大关联交易的公告

根据《银行保险机构关联交易管理办法》（银保监会〔2022〕1号）相关规定，现将重大关联交易披露如下：

1、关联交易概述与交易标的情况

公司向厦门银行股份有限公司（以下简称“厦门银行”）申请借款，金额2亿元，期限2022年9月27日至2023年9月11日。

2、交易对手情况

关联方名称：厦门银行股份有限公司

企业类型：其他股份有限公司(上市)

注册地址：厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦

法定代表人：吴世群

注册资本：263912.7888万人民币

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保及服务；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、外汇同业拆借、国际结算、结汇、售汇、外汇票据的承兑和贴现、资信调查、咨询、见证业务；经银行业监督管理机构等监管机构批准的其他业务。

关联关系说明：厦门银行最大股东为厦门金圆投资集团有限公司，厦门金圆投资集团有限公司为公司股东厦门金圆金控股份有限公司的实际控制人，根据《银行保险机构关联交易管理办法》的相关规定，厦门银行为公司的关联方。

3、定价政策

该笔关联交易遵循市场化定价原则，不优于与非关联方之间同类交易的条件进行。

4、关联交易金额及相应比例

本次公司向厦门银行借款金额为人民币2亿元，该单笔交易金额占公司上季末资本净额 27.8%，属于重大关联交易。

5、关联交易审议审批情况

该笔交易经本公司董事会审计暨关联交易控制委员会审议同意，于2022年9月26日经公司第二届董事会第十二次会议表决通过。

6、独立董事发表意见情况

公司三位独立董事分别对该笔关联交易出具了独立的书面意见，即认为：该关联交易审批程序完善，交易公允，合规；交易符合公允性合规性以及内部审批流程；该关联交易经董事会审计暨关联交易控制委员会、董事会审议通过后方可执行，内部审批程序合规完整，交易价格公允，符合有关法律法规及内部规章制度的规定要求。

特此公告。

厦门金美信消费金融有限责任公司

                       2022年10月18日